Terima Kasih Atas Sokongan Anda
Apa itu Jenayah Kewangan? Pencucian Wang?
Jenayah kewangan adalah aktiviti jenayah yang dilakukan oleh individu atau organisasi untuk memperoleh manfaat ekonomi melalui cara yang tidak sah. Ia melibatkan penukaran atau penggunaan harta atau sumber kewangan secara tidak sah, sering kali dengan niat untuk menyembunyikan asal-usul dana yang haram.
Jenis utama jenayah kewangan termasuk:
- Pencucian wang – Menyamar sumber wang yang diperoleh secara tidak sah untuk menjadikannya kelihatan sah.
- Pembiayaan pengganas – Menyediakan dana atau sokongan kewangan kepada individu atau kumpulan yang terlibat dalam aktiviti pengganasan.
- Penipuan – Menipu seseorang dengan niat untuk keuntungan peribadi atau kewangan, seperti pencurian identiti, penipuan pelaburan, atau penipuan insurans.
- Jenayah Siber – Menggunakan komputer atau internet untuk melakukan aktiviti penipuan seperti penggodaman atau phishing.
- Rasuah dan korupsi – Menawarkan atau menerima wang atau manfaat lain untuk mempengaruhi keputusan dalam kerajaan, perniagaan, atau sektor lain.
- Pengelakan cukai – Membayar kurang cukai secara tidak sah atau tidak melaporkannya.
- Penggelapan wang – Memisahkan dana yang telah dipercayakan kepada seseorang.
- Penyalahgunaan pasaran dan penjualan dalaman – Menggunakan maklumat dalaman untuk memperoleh keuntungan kewangan secara tidak sah.
Jenayah kewangan boleh mempunyai kesan serius, termasuk ketidaktentuan ekonomi, kehilangan kepercayaan awam, dan pengikisan penguasaan undang-undang. Memerangi jenayah ini melibatkan usaha oleh pihak penguatkuasa undang-undang, pihak berkuasa, dan institusi kewangan melalui langkah-langkah seperti kawalan pencucian wang dan pencegahan pembiayaan pengganas.
Apa itu Pencucian Wang?
Pencucian wang adalah proses menyembunyikan asal-usul dan pemilikan sebenar wang yang diperoleh melalui cara yang tidak sah, seperti pengedaran dadah, rasuah, atau aktiviti jenayah lain.
Aspek utama pencucian wang adalah:
- Menyamar sumber wang yang tidak sah dengan memasukkannya ke dalam sistem kewangan yang sah. Ini sering dilakukan melalui siri transaksi dan pemindahan untuk menjadikan wang tersebut kelihatan berasal dari sumber yang sah.
- Membolehkan penjenayah menikmati keuntungan dari aktiviti haram mereka tanpa menjejaskan sumber dana. Pencucian wang membolehkan penjenayah menggunakan dan melaburkan keuntungan haram mereka tanpa menarik perhatian kepada asal-usul jenayah.
- Berlaku dalam tiga peringkat utama: penempatan (memasukkan wang haram ke dalam sistem kewangan), penapisan (melakukan transaksi kewangan yang kompleks untuk menyamar jejak), dan integrasi (membuat wang tersebut kelihatan sah). Ia merupakan masalah global yang memperkukuhkan jenayah terorganisir, pengedaran dadah, pengganasan, dan jenayah serius lain. Diperkirakan bahawa 2-5% daripada KDNK global, atau $800 bilion hingga $2 trilion, dicuci setiap tahun.
Berikut adalah beberapa berita tentang Pencucian Wang di Kawasan ini.
Berita #1 Kes Pencucian Wang 1MDB di Malaysia dan Singapura
Skandal 1Malaysia Development Berhad (1MDB) melibatkan dakwaan penyelewengan berbillion dolar dari dana pelaburan negara Malaysia 1MDB antara tahun 2009 dan 2014.
Pihak berkuasa kewangan Singapura, termasuk Penguasa Kewangan Singapura (MAS) dan Jabatan Urusan Komersial, telah memainkan peranan penting dalam menyiasat aliran dana yang berkaitan dengan 1MDB melalui Singapura. MAS telah mengambil tindakan kawalseliaan yang tegas terhadap institusi kewangan dan individu yang terlibat dalam kesalahan berkaitan 1MDB, termasuk menutup BSI Bank dan Falcon Private Bank, memberi denda kewangan kepada beberapa bank, dan mengeluarkan perintah larangan terhadap individu.
Kerajaan Singapura telah bekerjasama secara meluas dengan rakan sejawat mereka di Malaysia, Switzerland, Luxembourg, dan Amerika Syarikat dalam menyiasat kes 1MDB. Mereka telah menyediakan maklumat kepada kerajaan Malaysia dan memudahkan pemulangan dana yang disalahgunakan ke Malaysia.
Pada September 2018, mahkamah Singapura memerintahkan pemulangan S$15.3 juta yang disalahgunakan dari 1MDB kepada kerajaan Malaysia. Usaha sedang dilakukan untuk memulihkan dan mengembalikan aset berkaitan 1MDB yang lebih lanjut.
Singapura telah menafikan dengan tegas dakwaan bahawa ia membantu dalam mencuci dana 1MDB atau bahawa penyiasatan terhadap kes itu pernah ditutup. Pihak berkuasa telah menyatakan bahawa memerangi pencucian wang adalah keutamaan utama bagi Singapura.
Bank-Bank di Singapura yang Terlibat dalam 1MDB
- BSI Bank – Bank pusat Singapura, Penguasa Kewangan Singapura (MAS), menutup cawangan BSI Bank di Singapura pada tahun 2016 kerana gagal mengawal aktiviti pencucian wang yang berkaitan dengan 1MDB. Ini adalah kali pertama dalam 32 tahun MAS mengarahkan bank untuk menghentikan operasi.
- Falcon Private Bank – MAS mengarahkan cawangan Falcon Private Bank di Singapura untuk menghentikan operasi pada tahun 2016 disebabkan oleh “ketiadaan pemahaman yang berterusan dan teruk” terhadap kawalan anti-pencucian wang Singapura. Falcon didapati melakukan kelakuan yang tidak betul berkaitan dengan transaksi 1MDB.
- DBS Bank – DBS didenda S$1 juta oleh MAS atas pelanggaran undang-undang anti-pencucian wang Singapura berkaitan dengan 1MDB.
- UBS – UBS didenda S$1.3 juta oleh MAS atas pelanggaran yang serupa dalam kawalan anti-pencucian wang yang berkaitan dengan 1MDB.
- Standard Chartered Bank – Pada masa itu, MAS sedang menyiapkan penilaiannya terhadap cawangan Singapura Standard Chartered untuk isu-isu berkaitan 1MDB.
Berita #2 Kes Pencucian Wang $3 Bilion di Singapura
Zhang Ruijin, seorang warganegara China, dikenakan 5 tuduhan tambahan pada 26 April 2024, selain daripada 3 tuduhan yang telah dihadapinya sebelumnya.
Tuduhan baru termasuk:
- 1 tuduhan atas dakwaan menggunakan dokumen palsu untuk menipu Standard Chartered Bank
- 4 tuduhan atas dakwaan memiliki HK$208 juta ($36 juta), yang mewakili faedah daripada tingkah laku jenayah
Zhang kini menghadapi 8 tuduhan yang berkaitan dengan kes pencucian wang ini. Zhang ditangkap pada Ogos 2023 bersama dengan kekasihnya Lin Baoying, dan aset mereka yang digabungkan di Singapura bernilai kira-kira $325 juta.
Zhang dan Lin telah ditolak jaminan pada Oktober 2023 kerana dianggap sebagai risiko penerbangan dan mempunyai banyak pasport.
- Daripada 10 warga asing yang terlibat dalam kes pencucian wang rekod $3 bilion ini, 3 telah disabitkan kesalahan dan dihukum, termasuk warganegara Cambodia Su Wenqiang dan warganegara Cyprus Su Haijin.
Berita #3 Warganegara Singapura Membantu Korea Utara Melakukan Pencucian Wang
Tan Wee Beng, yang dikenakan sekatan oleh Amerika Syarikat pada tahun 2018 atas tuduhan pencucian wang untuk Korea Utara, memiliki rangkaian syarikat penghantaran dan perdagangan di Singapura bersama sanak saudaranya. Syarikat perdagangan komoditi Tan Wee Beng, Wee Tiong Holdings Pte. Ltd., dimiliki olehnya, bapanya Tan Siong Kern, dan abangnya Tan Wee Tiong.
Syarikat pengedaran tempatan Wee Tiong Holdings dan syarikat operasi armada di Singapura Wee Tiong (S) Pte dan WT Marine Pte Ltd juga dikenakan sekatan oleh Amerika Syarikat pada tahun 2018 bersama-sama dengan Tan Wee Beng. Amerika Syarikat mendakwa Tan Wee Beng dan rakan konspiratornya sengaja mencuci jutaan dolar melalui sistem kewangan Amerika Syarikat dan Singapura bagi pihak Korea Utara, untuk membantu Korea Utara mengelakkan sekatan.
Tan Wee Beng menafikan tuduhan tersebut, mendakwa syarikatnya adalah “syarikat perdagangan antarabangsa, bukan platform [untuk pencucian wang].” Walau bagaimanapun, pihak berkuasa Amerika Syarikat menyatakan bahawa Tan berusaha untuk menyembunyikan asal-usul pembayaran dan struktur transaksi untuk mengelakkan pemeriksaan kawalseliaan.
Berita #4 Orang India Guna Singapura Untuk Melakukan Pencucian Wang
Pihak Pentadbiran Undang-Undang (ED), sebuah agensi penguatkuasaan undang-undang India, telah mendedahkan satu operasi pencucian wang yang melibatkan invois palsu yang dikeluarkan oleh syarikat kulit kerangka yang didakwa di Singapura.
Syarikat kulit kerangka di India telah membayar syarikat-syarikat di Singapura menggunakan wang yang diterima daripada aplikasi pinjaman, perjudian, dan pertaruhan yang dikawal oleh “entiti China.” Hasil kejahatan yang dijana daripada aplikasi-aplikasi ini telah dikumpulkan dan dicucikan melalui akaun mule yang dibuka di pelbagai bank di negeri Kerala menggunakan aggregator pembayaran. Dana kemudian disalurkan melalui beberapa syarikat kulit kerangka yang beroperasi di bandar-bandar India seperti Chennai, Bangalore, Delhi, dan Mumbai.
ED mendakwa bahawa syarikat-syarikat tersebut menggunakan Nium India, anak syarikat platform penyelesaian pertukaran asing global Nium Singapura, untuk memindahkan dana, termasuk mata wang kripto, bagi menyembunyikan asal-usul wang yang haram.
ED telah membekukan 1.23 bilion rupee (S$19.9 juta), yang disyaki sebagai hasil kejahatan milik entiti kulit kerangka Singapura dan ditempatkan dalam akaun bank Nium India.
Nium menyatakan bahawa siasatan tersebut tidak berkaitan dengan entitinya di Singapura dan bahawa ia mengambil serius pematuhan dan usaha anti-pencucian wang, serta bekerjasama sepenuhnya dengan ED.
Berita #5 Kerajaan Singapura Terkejut Dengan Jumlah Besar Wang Kotor di Singapura
Pihak berkuasa Singapura telah menyita atau membekukan aset bernilai lebih daripada S$2.8 bilion ($2 bilion) dalam salah satu siasatan pencucian wang terbesar di negara bandar ini. Jumlah yang disita lebih tinggi daripada yang diumumkan sebelum ini sebanyak S$2.4 bilion. Siasatan masih berterusan, dan pihak berkuasa terus mewawancara warga Singapura dan warga asing sama.
Menteri Kedua bagi Hal Ehwal Dalam Negeri Singapura, Josephine Teo, menyatakan bahawa kerajaan mungkin akan menguatkuasakan semula pemeriksaan verifikasi imigresen, kerana “tiada proses penapisan yang bebas-risiko.”
Teo menekankan bahawa Singapura mengambil pencucian wang dengan serius dan tidak akan menutup mata terhadap sebarang risiko. Beliau berkata bahawa ini bukan kali pertama pihak berkuasa telah mengambil tindakan penguatkuasaan terhadap kesalahan pencucian wang, dan ini tidak akan menjadi kali terakhir.
Kes ini telah membawa cahaya kepada aliran dana dari luar negara dan sama ada sektor kewangan Singapura bernilai $2 trilion telah melakukan cukup untuk menghalang transaksi yang meragukan. Aliran kekayaan lintas sempadan ke Singapura mencapai $1.5 trilion tahun lalu.
Siasatan pencucian wang telah muncul ke dalam pandangan awam, mempersoalkan reputasi Singapura untuk pentadbiran yang bersih dan sifar toleransi terhadap jenayah, yang telah dimanfaatkan untuk menarik pelaburan asing dan golongan yang berada.
Berita #6 Polis Singapura Menangkap Ramai Individu Dalam Kes Pencucian Wang
Pasukan Polis Singapura telah menangkap 6 orang, terdiri daripada 4 lelaki dan 2 wanita berumur antara 20 hingga 51 tahun, atas kecurigaan terlibat dalam aktiviti pencucian wang. Penangkapan dilakukan semasa operasi penguatkuasaan anti-penipuan di seluruh pulau pada 13 dan 14 September 2024.
Polis menerima maklumat pada Jun 2024 mengenai hasil jenayah yang melebihi S$4.5 juta daripada penipuan pelaburan yang telah dikreditkan ke beberapa akaun bank di Singapura. Siasatan awal menunjukkan bahawa seorang lelaki berusia 37 tahun didakwa telah meletakkan iklan dalam talian dan memperoleh akaun bank dengan kad ATM dan kad SIM pra-didaftarkan daripada individu yang tidak dikenali, yang dibayar sekurang-kurangnya S$800 bagi setiap akaun bank dan S$50 bagi setiap kad SIM.
Lelaki berusia 37 tahun tersebut dipercayai menjadi penjual semula akaun bank dan kad SIM yang diperoleh secara menipu ini, yang digunakan untuk memudahkan aktiviti haram. Dua lelaki lain, berusia 38 dan 39 tahun, didakwa telah mengeluarkan wang daripada akaun bank dan kemudiannya menukarkan hasil jenayah menjadi mata wang kripto sejak Januari 2022.
Dua wanita, berusia 20 dan 51 tahun, dipercayai telah memudahkan aktiviti pencucian wang dengan mengeluarkan wang daripada akaun bank dan memberikan hasilnya kepada lelaki berusia 37 tahun.
- Seorang lelaki berusia 32 tahun yang lain didakwa telah menjual dan menyerahkan akaun bank dan kad ATMnya kepada lelaki berusia 37 tahun tersebut pada Julai 2024.
Polis Singapura telah mendedahkan satu skema pencucian wang yang kompleks yang melibatkan penggunaan akaun bank, kad ATM, dan kad SIM yang diperoleh secara menipu, yang membawa kepada penangkapan 6 individu yang disyaki terlibat.
Berita #7 Syarikat Berasaskan Singapura No Signboard Holdings Terlibat Dalam Kes Pencucian Wang
Su Haijin, warganegara Cyprus berusia 40 tahun, adalah pengarah pengendali operasi restoran No Signboard Holdings dari Oktober 2021 hingga Jun 2022.
Menurut laporan tahunan 2021 No Signboard Holdings, Su Haijin memegang 20% kepentingan dalam syarikat tersebut. Walau bagaimanapun, jurucakap syarikat menyatakan bahawa Su adalah seorang pengarah bukan eksekutif yang tidak terlibat dalam perniagaan, operasi, atau proses membuat keputusan syarikat. Terdapat lima pengarah lain dalam syarikat itu pada masa itu.
Su Haijin adalah salah seorang daripada 10 warganegara asing dari Fujian, China, yang ditangkap dan didakwa di mahkamah atas kecurigaan terlibat dalam kesalahan termasuk pemalsuan, pencucian wang, dan memberontak ketika ditangkap.
Penangkapan tersebut merupakan sebahagian daripada operasi anti-pencucian wang yang lebih besar di seluruh pulau oleh pihak berkuasa Singapura yang telah mengungkapkan sekitar $1 bilion dalam tunai dan aset.
Berita #8 Rusia Menggunakan Singapura Untuk Melakukan Pencucian Wang
Feliks Medvedev, warganegara Rusia berusia 42 tahun yang tinggal di Georgia, Amerika Syarikat, telah mengaku bersalah pada 22 Februari 2023 atas pelbagai tuduhan termasuk mengendalikan perniagaan penghantaran wang tanpa lesen dan 39 tuduhan pencucian wang. Medvedev menguruskan lebih daripada $150 juta melalui lebih daripada 1,300 transaksi, mengarahkan lebih daripada $65 juta untuk membeli bullion emas dari SGPMX.
Dana tersebut dimaksudkan untuk menyokong aktiviti tentera Rusia di Ukraine dan telah dipindahkan melalui operasi tanpa lesen yang berpangkalan di Amerika Syarikat. Medvedev telah dibantu dalam menguruskan dana haram tersebut oleh dua individu lain, Alexey Chubarov dan Lev Solyannikov.
Pejabat Peguam Amerika Syarikat menyatakan bahawa dakwaan terhadap individu lain yang terlibat dalam kesalahan Medvedev menunjukkan keazaman mereka untuk mengejar individu secara global yang cuba memudahkan pemindahan wang Rusia yang haram.
Seorang warganegara Rusia mengaku bersalah atas pencucian lebih daripada $65 juta melalui Bursa Logam Berharga Singapura sebagai sebahagian daripada skema untuk menyokong aktiviti tentera Rusia di Ukraine, menyoroti keperluan untuk kawalan anti-pencucian wang yang kukuh dalam perdagangan logam berharga.
Berita #9 Wanita Singapura Ditahan di British Dengan Bar Emas
Pada Mac 2020, seorang wanita Singapura sedang melalui Lapangan Terbang Heathrow di London selepas tiba dari Singapura dan cuba membawa 15 batang emas bernilai £650,000 (S$1.2 juta) ke penerbangan seterusnya ke Chennai, India.
Wanita itu dihentikan oleh pegawai Pasukan Sempadan British, yang menemui bar emas dalam beg tangan wanita itu dan merampasnya sebagai hasil jenayah yang disyaki. Pada Januari 2023, Agensi Jenayah Kebangsaan UK (NCA) diberikan penjualan paksa bar emas itu selepas sehari pendengaran di Mahkamah Majistret Uxbridge di Barat London.
Wanita itu dibenarkan meneruskan perjalanannya selepas emas dirampas, dan dia tidak ditahan atau didakwa.
Siasatan mendedahkan bahawa invois yang dibawa oleh wanita itu untuk bar emas adalah palsu, dan tukang emas Chennai yang dikatakan olehnya untuk mengangkut emas itu tidak wujud. NCA menyatakan bahawa bar emas itu kemungkinan milik rangkaian pencucian wang jenayah yang aktif di Eropah dan Asia, dan emas adalah komoditi yang menarik bagi penjenayah untuk mengalihkan wang kerana nilainya yang tinggi dalam jumlah kecil.
Berita #10 DIFC Bank Singapura Didenda oleh DFSA Dubai
Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Dubai (DFSA) menjatuhkan denda AED 4.11 juta ($1.12 juta) kepada cawangan DIFC (Pusat Kewangan Antarabangsa Dubai) Bank of Singapore atas beberapa pelanggaran undang-undangnya. Pelanggaran-pelanggaran itu termasuk sistem dan kawalan yang tidak mencukupi untuk pematuhan anti-pencucian wang (AML) di cawangan DIFC bank tersebut.
Jumlah denda asal adalah AED 7.34 juta, tetapi ia telah dikurangkan kerana bank itu menawarkan janji yang boleh dilaksanakan kepada DFSA untuk membetulkan masalah-masalah tersebut dan bersetuju menyelesaikan perkara tersebut.
DFSA mendapati kelemahan dalam penilaian risiko perniagaan anti-pencucian wang bank itu, yang membawa kepada tindakan penguatkuasaan dan denda.
Hukuman ini menunjukkan kepentingan kawalan AML yang kukuh dan pematuhan untuk institusi kewangan yang beroperasi di pusat kewangan global seperti DIFC, di mana pihak berkuasa mengawasi dengan rapat untuk sebarang kelemahan.
DFSA mendenda cawangan DIFC Bank of Singapore berpangkalan di Singapura lebih dari $1 juta atas sistem dan kawalan anti-pencucian wang yang tidak mencukupi, menegaskan keperluan pematuhan yang kukuh di pusat kewangan antarabangsa.
